Dans un monde financier en perpétuelle évolution, débloquer le potentiel de son patrimoine n’est pas seulement rechercher du rendement, mais aussi reprendre le contrôle sur les décisions par rapport à sa situation unique. Entre investissements, fiscalité, transmission et protection des actifs, les enjeux sont multiples, et chaque décision génère des conséquences majeures, que ce soit sur le moyen ou le long terme.
Le conseiller en gestion de patrimoine devient alors un allié de confiance pour se donner les moyens de bâtir un patrimoine solide et aligné avec ses projets de vie.
L’indépendance : une garantie d’objectivité et d’impartialité
Le conseiller indépendant travaille en toute liberté, contrairement aux conseillers bancaires traditionnels qui ont pour objectif de commercialiser les produits de leur établissement. Ainsi, son seul objectif est de servir au mieux les intérêts de son client, d’où l'impartialité et l’objectivité de ses conseils. Cette indépendance garantit alors une approche neutre, personnalisée et totalement alignée avec les besoins et les attentes réelles de ce dernier.
De plus, le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) vous propose une gamme beaucoup plus large de solutions et de produits financiers provenant de divers acteurs du marché. Son analyse est donc plus globale et aboutit à des recommandations sur mesure. En savoir plus sur euodia. fr.
Une approche globale totalement personnalisée
Le CGPI adopte une vision 365 degrés de votre situation sous tous les angles et réalise ainsi une analyse patrimoniale complète. Chaque pan de votre patrimoine est analysé en détail pour construire une stratégie cohérente et évolutive : actifs et passifs, fiscalité, retraite, succession et transmission, protection des proches.
Fort de cette vision globale, le conseiller élabore des stratégies personnalisées pour des fins d’optimisation patrimoniale : à chaque projet sa stratégie personnalisée. À cela s’ajoute la veille permanente sur les évolutions réglementaires, fiscales et des marchés financiers pour adapter régulièrement votre stratégie patrimoniale.
L’anticipation et la valorisation
Travailler avec un conseiller indépendant, c’est aussi apprendre à anticiper les changements de vie (mariage, naissance, divorce, décès, perte d’emploi, expatriation). Grâce à son expertise, celui-ci aide à sécuriser les acquis, en plus d’identifier les différentes fenêtres d’opportunités que le client n’aurait peut-être pas envisagées seul.
Il peut également accompagner dans des investissements alternatifs – immobilier, private equity, œuvres d'art – pour la plupart inaccessibles via les circuits bancaires classiques et adaptés à chaque profil de risque.
Un partenariat personnalisé dans la durée
La relation avec un conseiller indépendant s’inscrit dans le temps. Votre situation évolue, vos objectifs aussi : le conseiller ajuste régulièrement votre stratégie pour rester en phase avec votre vie et vos aspirations. Ce suivi attentif est un véritable levier pour faire fructifier votre patrimoine de manière sereine et durable.
Le CGPI assure un suivi régulier de vos investissements et de votre situation ; il fait alors preuve de disponibilité, en étant à l’écoute à tout moment et tout au long des différents événements de la vie.
La transparence des coûts
Parmi les avantages à faire appel à un conseiller indépendant : les honoraires sont transparents et basés sur un pourcentage des actifs gérés ou sur une tarification à la consultation. Cela permet d'éviter les commissions cachées sur les produits commercialisés.
Citons aussi l’alignement des intérêts. La rémunération étant directement liée à la performance de votre patrimoine (dans le cas d'honoraires basés sur les actifs gérés), leurs intérêts sont alignés sur les vôtres, c’est-à-dire faire fructifier et rechercher du rendement.
En résumé, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c'est choisir l'objectivité au service de vos intérêts, l'expertise globale pour une stratégie patrimoniale sur mesure ainsi qu’une relation personnalisée et durable basée sur la confiance.
